چکهای بانکی مدتهاست که بهعنوان یکی از روشهای امن برای انجام پرداختها شناخته میشوند. اما بهنظر میرسد که کلاهبرداران بهدنبال روشهای جدیدی برای فریب مردم هستند. یکی از جدیدترین روشها، استفاده از چکهای جعلی است که بهطور خاص در معاملات حضوری بهکار گرفته میشود.
پاتریک بینت، صاحب یک شرکت حفاری در لانکاسترِ انتاریو، بهتازگی قربانی این نوع کلاهبرداری شده است. او تصمیم داشت یک دستگاه اسکید استیر به قیمت ۱۰۸ هزار و ۳۶۷ دلار بفروشد و پس از ارتباط با خریدار، به توافق رسیدند که پرداخت از طریق چک بانکی انجام شود. این دستگاه سنگین که در پروژههای ساختمانی و کشاورزی استفاده میشود، بهخاطر اندازه کوچک و قابلیت چرخش 360 درجهای خود، از ابزارهای مهم در عملیاتهای عمرانی به شمار میآید.
پس از موافقت با شرایط، بینت و خریدار توافق کردند که پرداخت از طریق چک بانکی صورت گیرد. برای اطمینان از صحت چک، بینت به یکی از شعب بانک مراجعه کرد و کارمند بانک نیز تأیید کرد که چک معتبر است. چون به نظر میرسید همه چیز به روال پیش میرود، او دستگاه را تحویل داد و منتظر رسیدن پول شد.
اما فقط دو روز بعد، بینت با یک شوک بزرگ روبهرو شد. چک جعلی اعلام شد و مبلغ ۱۰۸ هزار و ۳۶۷ دلار از حساب او بهطور غیرقانونی برداشت شد. او در حالی که تمام پول خود را از دست داده بود، گفت: «من در شوک بودم. این تمام پول ما بود و حالا حسابم منفی شده است.»
در این مورد، بانکها هیچ کمکی به بینت نکردند. اما بعد از بررسیهای بیمهای، شرکت بیمه متوجه شد که این موضوع در قالب سرقت قرار میگیرد و مبلغ از دست رفته به او بازگشت. با این حال، این تجربه تلخ برای او درس بزرگی بود که در آینده بسیار محتاطتر عمل کند.
این کلاهبرداری بهویژه نشاندهندهی روند رو به رشد کلاهبرداریهای حضوری است که بهکمک تکنولوژیهای پیشرفته، جعل اسناد و مدارک بهگونهای صورت میگیرد که تشخیص آنها برای افراد عادی بسیار دشوار است. در گزارشهای مختلف، از جمله گزارش فریبهای پیشگیری از کلاهبرداری FCT، ذکر شده که کلاهبرداران امروزی میتوانند مدارکی نظیر گواهینامه رانندگی، اسناد بانکی و دیگر مدارک را بهصورت جعلی بسازند و بهطور مؤثری در معاملات استفاده کنند.
کارشناسان هشدار میدهند که با پیچیدهتر شدن این کلاهبرداریها، افراد باید در معاملات مالی خود بسیار محتاط باشند. این داستان بهویژه به فروشندگان و خریداران کالاهای گرانقیمت توصیه میکند که از هرگونه مدارک و پرداختها بهدقت مطمئن شوند و هرگز اعتماد کامل به ظاهر اسناد نداشته باشند.
این نوع کلاهبرداریها نه تنها برای قربانیان خسارتهای مالی بههمراه دارد، بلکه بهطور کلی اعتماد به سیستمهای مالی را کاهش میدهد. بهنظر میرسد که باید تلاش بیشتری برای افزایش آگاهی عمومی و ارتقاء حفاظت از افراد در برابر چنین خطراتی صورت گیرد.
ارسال نظرات